Optimisation fiscale

Vous payez trop d’impôts ? De nombreuses solutions existent pour diminuer votre imposition tout en optimisant votre patrimoine. Nous verrons ensemble comment améliorer votre fiscalité.

Placements

Assurance-vie, PER, contrat de capitalisation, PEA, SCPI, Capital investissement … la liste des produits financiers et/ou immobilier est longue. Mon rôle est de vous aider à faire fructifier votre argent intelligemment, en tenant compte de vos attentes en matière de sécurité, de performance et de disponibilité.

Préparation des études des enfants

Vous souhaitez anticiper le coût des études de vos enfants mais ne savez pas quelle est la meilleure solution ? Je vous exposerai, en fonction de votre situation, les différentes possibilités, avec des projections possibles.

Investissements immobiliers

Vous souhaitez investir dans l’immobilier locatif ? Profiter des dispositifs fiscaux avantageux, ou encore diversifier votre patrimoine avec de l’immobilier de rendement ? Je vous guide pour trouver les meillee comment améliorer votre fiscalité.

Préparation à la retraite

Il est essentiel d’anticiper pour préparer une retraite confortable. Je vous accompagne pour mettre en place des solutions adaptées à votre situation afin d’aborder cette étape de vie sereinement.

Transmission

Vous souhaitez transmettre votre patrimoine dans les meilleures conditions ? Je vous aide à mettre en place des solutions efficaces pour protéger vos proches et optimiser la fiscalité de cette transmission.

Prévoyance

Vous souhaitez protéger votre conjoint, vos enfants en cas de gros pépin, vous êtes TNS et désirez prévoir le risque … différentes solutions existent, en fonction de votre situation et de votre patrimoine. De plus, la prévoyance peut être un vrai atout dans l’optimisation de la transmission.

Pour qui ?

J’accompagne les particuliers, quel que soit leur situation familiale, leur âge et leurs revenus. L’accompagnement patrimonial n’est pas réservé qu’aux grosses fortunes contrairement à l’idée reçue ! Bien au contraire. J’aime à dire que je suis consultante en création et développement de patrimoine.

J’accompagne également les entreprises, EI, TPE et PME afin d’optimiser leur trésorerie, leur fiscalité et leur protection.

Écoute et proximité

Avant de vous proposer la meilleure solution, je commence par un bilan personnalisé. J’analyse votre situation actuelle, vos besoins, et vos envies. Après analyse de tous ces éléments, je vous propose une stratégie personnalisée, avec un calendrier de déploiement, qui prend en compte tous les aspects de votre situation et de vos projets, que ce soit sur le plan juridique,  social, fiscal et bien sûr financier.

Transparence et pédagogie

La gestion de patrimoine ne devrait jamais être compliquée. Je m’engage à vous expliquer les choses simplement et en toute transparence, pour que vous puissiez prendre vos décisions en toute confiance.

Suivi dans le temps

Vos projets évoluent, et vos besoins aussi. C’est pourquoi je propose un accompagnement durable, pour ajuster la stratégie patrimoniale au fil des années ou des événements. Un bon consultant en gestion de patrimoine est comme un médecin de famille : il est en contact régulier avec “ses protégés”.